當夜兩軍混戰，直到天明才各自收兵。馬超屯兵在渭口，日夜分兵，前後攻擊曹操。曹操在渭河內用船筏鎖鏈築起三座浮橋，連線南岸。曹仁帶軍夾河立寨，將糧草車輛連線成屏障。馬超得知後，命令士兵各挾一束草，帶著火種，與韓遂引軍併力殺到寨前，堆積草把放起烈火。曹軍抵擋不住，只得棄寨逃走，車輛、浮橋全部被燒燬。西涼兵大勝，截住了渭河，曹操無法再立營寨，心中憂懼。

荀攸建議說：“可以取渭河的沙土築起土城來堅守。”曹操於是撥出三萬軍擔土築城。但馬超又派出龐德、馬岱各帶五百馬軍，往來衝突，加上沙土不實，築起的土城隨即就倒塌了，曹操束手無策。

這時已經到了九月底，天氣突然變得寒冷，彤雲密佈，連續幾天都不放晴。曹操在寨中悶悶不樂，忽然有人報告說：“有一位老人來見丞相，想要陳述方略。”曹操請老人進來，見他形貌蒼古，精神矍鑠，自稱是京兆人，隱居在終南山，姓婁，名子伯，道號“夢梅居士”。曹操以客禮待他。

子伯問曹操：“丞相想要跨渭水安營已經很久了，現在為什麼不趁這個機會築城呢？”曹操說：“沙土地無法築成堅固的堡壘。”子伯說：“丞相用兵如神，難道不知道天時嗎？現在連續幾天陰雲密佈，一旦北風颳起，必然會非常寒冷。風起之後，您可以驅使士兵們運土潑水，等到天明時，土城就已經築成了。”

曹操恍然大悟，重賞了子伯。但子伯不接受賞賜就離開了。當晚北風大作，曹操驅使所有士兵擔土潑水。由於沒有盛水的工具，就用縑囊盛水澆灌，一邊築城一邊讓水凍上。等到天明時，沙水已經凍得十分堅固，土城也已經築完了。

細作報告給馬超這個訊息後，馬超帶著大軍前來觀看，大驚失色，懷疑有神靈相助。第二天他集結大軍擊鼓前進，但曹操卻單騎出營只有許褚一人隨後。曹操大聲呼喊馬超出來答話並嘲諷他無法攻下自己的營寨。馬超憤怒地想要上前擒拿曹操但被許褚的目光所震懾而退回。從此軍中開始稱呼許褚為“虎侯”。

許褚向曹操請戰表示一定要擒住馬超。曹操提醒他馬超英勇不可輕敵但許褚仍然堅持要戰。他派人送去戰書表示要單挑馬超決戰。馬超接到戰書後非常憤怒表示一定要殺死“虎痴”。

第二天兩軍出營布成陣勢開始了一場惡戰。馬超和許褚鬥了一百多回合不分勝負。兩人換馬後又鬥了一百多回合仍然難分高下。許褚性起回到陣中卸了盔甲渾身筋突赤體提刀上馬來與馬超決戰。兩軍都被他的勇武所震撼。兩人又鬥了三十餘合許褚奮力舉刀砍向馬超但被馬超閃過一槍刺向許褚的心窩。許褚棄刀將槍挾住兩人在馬上奪槍。許褚力大一聲響將槍桿拗斷各拿半節在馬上亂打。

曹操擔心許褚有失於是命令夏侯淵、曹洪兩將齊出夾攻。龐德、馬岱見曹操將領齊出也指揮兩翼鐵騎橫衝直撞混殺過來曹軍大亂。許褚臂中兩箭諸將慌忙退回寨中。馬超直殺到壕邊曹軍折傷大半。曹操命令堅守營寨不要再出戰。

馬超回到渭口後對韓遂說：“我見過很多惡戰但像許褚這樣的‘虎痴’還真是少見啊！”他對許褚的勇猛表示了讚歎。

曹操料想到馬超可以用計策擊敗，於是秘密命令徐晃、朱靈等人全軍渡過河西去建立營寨，以便前後夾攻馬超。有一天，曹操在城樓上看到馬超帶著數百名騎兵直衝到他的營寨前，往來飛馳，勇猛無比。曹操看了很久，最後將頭盔扔在地上說：“如果馬兒（指馬超）不死，我恐怕連葬身之地都沒有了！”夏侯淵聽到這話，心中非常氣憤，大聲說：“我寧願死在這裡，也誓要消滅馬超這個賊人！”於是他帶著自己的一千多名部下，開啟營門，直接去追趕馬超。曹操急忙阻止，但已經來不及了，他擔心夏侯淵有失，於是慌忙上馬前去接應。

馬超看到