若沒有日本人的入侵，吳佩孚原本是要在北京城裡頤養天年的。可是，盧溝橋事變的槍聲打斷了他的殘夢。

1937年初夏，日本人透過盧溝橋事變快速侵佔了北平，一直不肯去南方做蔣的清客的吳佩孚，成了敵寇轄下的高階寓公。

和吳一樣留在北平的一些有身份的人士怕死也怕失去悠閒的日子，便摧眉折腰事倭寇，其出任偽職的經歷成了終身難以洗淨的汙點，這其中不光有吳的一些北洋同僚與舊部，也有北大名教授周作人這樣的名士。

像所有的異族統治者一樣，敵寇急於在佔領區建立從屬於自己的傀儡政權。日本人看好了兩個一直與蔣介石不對付的中國人，一個是中國當朝二號人物汪精衛，一個便是曾統兵近百萬的北洋時代最有人格力量、&ldo;在北洋軍閥中，比較還像一個人&rdo;的吳佩孚。他們希望&ldo;汪吳合作&rdo;，一南一北，一文一武，敦請這兩位強人出任傀儡政權的頭兒，則亡華春夢便可變現矣。

儘管汪精衛終於答應&ldo;合作&rdo;，從重慶逃到了河內，但一直在日本人眼皮底下的吳佩孚卻沉默如山，任冷落多時的什錦花園突然冠蓋聚集說客盈門，卻統統無補費精神!這其中，既有他的前部下、後來當了汪精衛偽政權軍事首領的齊燮元，更有戰後被國際法庭絞死的甲等戰犯、日本駐華特務機關首腦土肥原賢二和華北派遣軍參謀長板垣徵四郎。吳佩孚不為所動、不受抬舉、不肯附逆，天長日久，院裡松柏本色不凋。

北平淪陷後，吳佩孚一直是日方拉攏的重點物件。日方利用這幅吳氏家庭合影，大造輿論。

日本人對吳佩孚是寄予厚望的。日本人大伯通貞受命進入北平，邀見吳佩孚，請吳出山擔負&ldo;興亞&rdo;大任。吳佩孚沒有答應。隨後日方又派更厲害的號稱&ldo;東方勞倫斯&rdo;的中國通、日本著名特務頭子土肥原賢二，決心要把吳佩孚拉下水來。且讀一份戰後日本&ldo;土肥原賢二刊行會&rdo;編撰的一段文字：

當時日本軍以破竹之勢，席捲華北、華中、華南。以王克敏、梁鴻志、德王為首的政府相繼成立。土肥原作為陸軍、海軍、外務三省特別委員會的負責人，正在策劃在三個政府之上建立以吳佩孚為首的中央政府的工作……

其實吳佩孚也答應過&ldo;出山&rdo;，條件也極簡單，只一條：請日本人撤出包括東北在內的所有中國領土。而且，他也確實令舊部於河南開封一帶集結改編成了&ldo;皇協軍&rdo;，甚至還派人在山東境內招過兵，只是後來該部&ldo;全部潛逃&rdo;，&ldo;回歸重慶軍建制&rdo;(日本人語)人們才知道了吳氏的初衷。

日本人還越俎代庖地在什錦花園為他安排過一次記者招待會，他尚未開口，中外記者們已經讀到了列印好的&ldo;吳氏對時局的意見&rdo;。

1939年3月30日，百餘名中外記者擁向什錦花園。花園內戒備森嚴，進場的記者每位都發有一份中英日三種文字形式的&ldo;講稿&rdo;。吳佩孚在眾人的簇擁下進入會場，並客氣地向記者先鞠了一躬，然後僅瞥了一眼案前的&ldo;講稿&rdo;，做即席講演。開始的講話土肥原十分滿意，講著講著吳佩孚把話鋒一轉，就提出了恢復中日和平的兩個條件，即日本無條件全面撤兵，中華民國應保持領土和主權完整。吳佩孚同時還大聲命令翻譯按他的原話，一字一句地進行翻譯。會場的中外記者紛紛疾筆如飛記下了吳佩孚最真實的講話。隨後吳佩孚把土肥原事先準備的&ldo;講稿&rdo;從案前拿起來，然後狠狠地摔在地上，用力踩在腳下。

土肥原氣得渾身發抖，臉色臘黃。